南京警方揭秘电诈洗钱新套路：线上诱骗结合线下交现

南京警方近日揭露了一种电诈洗钱新套路，该模式将线上诱骗与线下交现相结合。诈骗分子通过虚假项目诱导受害人提取大额现金，随后利用第三方渠道完成资金转移，目前警方已针对此类手法发布防范提醒。

✦诱骗取现与第三方交接

在这一电诈洗钱新套路中，诈骗分子首先以虚假投资理财、兼职刷单等名义作为诱饵，在线上对受害人进行诱导。当受害人信以为真后，诈骗分子会要求其前往银行提取大额现金。为了完成资金转移，他们会指示受害人通过网约车、跑腿服务，或者前往偏僻地点与陌生人进行线下交接。

✦规避资金冻结的洗钱逻辑

这种“线上诈骗+线下取现”的模式，核心目的在于逃避公安机关与金融机构的资金冻结及追查。传统的电信网络诈骗通常依赖银行转账或第三方支付平台，资金流向容易被追踪和拦截。而通过提取实体现金并进行线下物理转移，诈骗分子试图切断资金的数字化流转痕迹，从而增加警方破案和追赃的难度。

✦识别骗局与防范建议

针对此类电诈洗钱新套路，南京警方明确提醒公众，凡是以投资、刷单等名义要求受害人提取现金并交付给陌生人的行为，均属于诈骗。市民在日常生活中若遇到类似可疑情况，应立即停止一切操作，并第一时间向公安机关报警，避免造成财产损失。